Beefy Finance amplia acesso ao DeFi e abre caminho para BRZ

A integração do BRZ ao Beefy Finance promete facilitar o acesso de brasileiros ao mercado de finanças descentralizadas (DeFi). O BRZ, token pareado ao real, pode ser utilizado em “vaults” (cofres digitais) específicos, permitindo que investidores reduzam a exposição à volatilidade do mercado e tenham mais previsibilidade nos rendimentos.

O Beefy Finance funciona como um mecanismo automatizado de investimentos em criptoativos. Em outras palavras, é como uma poupança cripto automatizada, que investe os ativos digitais em uma única estratégia eficiente no que diz respeito ao melhor retorno naquele momento, incluindo a realização de LP (para prover liquidez na troca entre duas moedas), landing e staking.

Ao identificar as melhores oportunidades de rendimento e aplicar os fundos de forma eficiente, sem necessidade de gestão ativa por parte do usuário, o Beefy Finance funciona como um assistente inteligente, que escolhe o melhor CDB do mundo cripto e deixa o dinheiro rendendo nele, sem a necessidade de trocar de estratégia depois.

O serviço opera em diferentes blockchains, acessando múltiplos protocolos de yield para otimizar ganhos. Com isso, investidores podem alocar seus recursos de maneira simplificada e obter retornos sem precisar trocar de estratégia manualmente.

A criação destes vaults pode atrair usuários que buscam opções de rendimento estáveis e também empresas que tokenizam ativos em BRZ e desejam alocá-los de forma estratégica. Além disso, a iniciativa pode fortalecer a presença de soluções voltadas para o ecossistema latino-americano dentro do DeFi, ampliando o alcance da tecnologia no mercado brasileiro.

LP, Landing e Staking

Em finanças descentralizadas (DeFi), um Liquidity Provider (LP), como a Beefy Finance, deposita pares de tokens em pools de liquidez em exchanges descentralizadas (DEXs), como Uniswap, Aerodrome e Pharaoh. Essas plataformas funcionam sem um livro de ordens tradicional (como nas bolsas de valores). No lugar, são utilizadas Automated Market Makers (AMMs), que facilita as negociações entre usuários.

Os LPs fornecem liquidez ao protocolo e, em troca, recebem uma parte das taxas de transação geradas por swaps (câmbios entre ativos) dentro da pool. Isso permite trocas eficientes entre diferentes moedas sem a necessidade de uma contraparte direta, aumentando a segurança financeira e tecnológica do mercado cripto.

Lending

Tratam-se de empréstimos colateralizados, sem intermediários financeiros. Diferentemente do sistema tradicional, que segue regras como as de Basileia (que exigem reservas mínimas para evitar inflação do crédito), esses protocolos operam com overcollateralization (garantias acima do valor do empréstimo).

Isso significa que, para tomar um empréstimo, o usuário precisa depositar um valor maior do que o montante desejado como garantia. Com isso, o risco de inadimplência é praticamente eliminado, tornando o sistema mais seguro e resistente a crises financeiras.

Staking 

O staking envolve o bloqueio de tokens em um protocolo para garantir a segurança da rede ou participar de sua governança, recebendo recompensas como contrapartida. Em muitos casos, essas recompensas funcionam como dividendos de uma ação, tornando-as em uma fonte de renda passiva.

Diferente do lending, onde o colateral pode ser liquidado em caso de variação de preço, o staking geralmente só exige um período de bloqueio dos fundos para garantir o funcionamento da rede ou protocolo.

Existem diferentes tipos de staking:

• Staking de governança: posicionar tokens como stETH (Lido), stBRZ (https://www.stakease.io) , cvxCRV (Convex) ou xSUSHI (SushiSwap) permite ao usuário ganhar recompensas diretamente do protocolo;
• Staking para segurança da rede: em blockchains Proof-of-Stake (PoS), como a Ethereum, validadores bloqueiam seus ETH para validar transações e manter a rede operante, recebendo recompensas proporcionais à sua participação;
• Staking em pools de recompensa: alguns protocolos oferecem recompensas adicionais para incentivar o staking, tornando-o mais atrativo para investidores de longo prazo.

Vantagens do DeFi

O segmento de finanças descentralizadas (DeFi) permite que usuários realizem transações financeiras sem intermediários, utilizando contratos inteligentes em blockchains. Dessa forma, qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, pode competir em um mercado verdadeiramente aberto, bastando ter uma ideia ou implementação melhor que a dos competidores.

Michael Egorov, um físico russo com paixão por matemática e descentralização, por exemplo, construiu a Curve Finance quase sozinho, motivado por um problema simples: como trocar stablecoins com o mínimo de perda possível. 

Sem equipes gigantes ou milhões em investimento inicial, ele usou seu conhecimento técnico para criar uma das exchanges DeFi mais eficientes do mundo. A jornada de Egorov mostra que, com visão clara, dedicação e habilidade, uma única pessoa pode revolucionar o mercado financeiro.

As finanças descentralizadas, portanto, oferecem maior autonomia, transparência e eficiência aos investidores. Entre as principais aplicações do DeFi estão plataformas de empréstimos, corretoras descentralizadas (DEXs) e protocolos de Yield como o Beefy Finance e suas diversas possibilidades. Veja algumas a seguir:

Cofres de ativos únicos (Single Asset Vaults)

Os usuários podem investir em um único tipo de token em um cofre da Beefy. A plataforma aloca automaticamente esses tokens em plataformas externas que geram juros e os rendimentos obtidos são reinvestidos periodicamente, permitindo a composição automática dos ganhos sem a necessidade de intervenção manual.

Pools de liquidez

Ao fornecer pares de tokens em pools de liquidez, os usuários podem depositar seus tokens LP (Liquidity Provider) nos cofres da Beefy. A plataforma otimiza os rendimentos ao colher recompensas e reinvesti-las automaticamente, aumentando a participação do usuário no pool e potencializando os ganhos ao longo do tempo.

Pools de lançamento (Launchpools)

A Beefy Finance colabora com projetos emergentes, oferecendo pools de lançamento que promovem novas iniciativas em diferentes blockchains. Esses pools permitem que os usuários obtenham rendimentos iniciais ao investir em projetos parceiros, aproveitando oportunidades únicas no mercado DeFi.

Estratégias automatizadas

A plataforma emprega contratos inteligentes que executam estratégias específicas de cultivo de rendimento e com interações entre diversos protocolos DeFi, nos quais as recompensas são colhidas regularmente, convertidas no ativo original e reinvestidas, otimizando os retornos sobre o investimento (ROI).

Tokens envolvidos (Wrapped Tokens)

A Beefy Finance oferece versões tokenizadas de ativos bloqueados em outros protocolos, como o beFTM (Beefy Escrowed Fantom) e o binSPIRIT (wrapped inSPIRIT). Esses tokens permitem que os usuários participem de estratégias de rendimento compostas sem as restrições típicas de bloqueio, proporcionando maior flexibilidade e potencial de ganho. Para cada wrapped token em circulação, deve haver outro token original bloqueado em uma carteira específica.

Os exemplos da Beefy Finance mostram que, diferente do sistema financeiro tradicional, em que bancos e outras instituições controlam transações e investimentos, as soluções em DeFi permitem que qualquer pessoa tenha acesso a serviços financeiros sem necessidade de aprovação de terceiros. Isso democratiza o acesso ao crédito, à poupança e a outras ferramentas financeiras, reduzindo barreiras e custos para usuários ao redor do mundo. Assim, com a expansão das soluções DeFi, novos modelos de investimento e rentabilidade surgem, permitindo que investidores diversifiquem suas aplicações e protejam seus ativos contra riscos inflacionários e instabilidades econômicas, como explica em detalhes este Guia produzido pelo PanoramaCrypto.

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