Qual advisor escolher: assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Cuidar da saúde financeira pode ser uma tarefa difícil para os investidores, principalmente para os iniciantes. Por isso, a ajuda de um advisor pode ser um grande diferencial, sendo recomendada para qualquer perfil de investidor. 

Os custos de uma consulta e/ou serviço de advisors financeiros pode variar. No Brasil, esse profissional cobra entre R$ 200 a R$ 500 por hora, segundo o Suno. Contudo, o preço pode atingir até R$ 5 mil em casos de elaboração de um plano financeiro completo.

Mas, dependendo do valor aportado pelo investidor, esse serviço pode ser gratuito em algumas empresas que oferecem iniciativas relacionadas à educação financeiro, como o Transfero Prime.

O que é um advisor?

O advisor é o profissional que orienta o cliente sobre investimentos, gestão de patrimônio e de dinheiro. 

Também conhecido como consultor ou assessor, o advisor faz muito mais que aconselhar, sendo alguém que entende toda a trajetória do cliente para conseguir avaliar as oportunidades mais adequadas para o perfil dele. 

No mercado cripto também existe o serviço de advisor. Com as criptomoedas se popularizando, assessores e consultores de investimentos passaram a recomendar os ativos digitais e se especializar neste setor. 

Diferença entre um consultor financeiro e um assessor de investimentos

Enquanto o consultor financeiro atua de forma independente no mercado, o assessor de investimentos está ligado a uma instituição, como banco e ou corretora.

O que faz um advisor?

O exercício da função de advisor compreende atividades como:

• Elaboração de plano financeiro;
• Estabelecimento de metas;
• Suporte em questões tributárias;
• Indicações de investimento; 
• Execução de ordens de compra e venda.

Assim, esse profissional elabora um plano financeiro após avaliar o perfil do investidor. No estudo, ele considera informações sobre a saúde financeira do assessorado.

No universo cripto a atuação é parecida, com o diferencial de terem a expertise no mercado de ativos digitais. Dessa forma, o advisor da Transfero Prime auxilia os clientes em todos esses pontos.

As vantagens de ter um advisor financeiro

Mencionar os benefícios, dentre eles:

• Visão de um especialista em finanças do mercado
• Consultor particular para dar suporte para novos investimentos
• Estratégias e planejamentos personalizados
• Desenvolvimento da educação financeira
• Otimiza resultados do patrimônio
• Acompanhamento frequente

Vale mais a pena ter um assessor de investimentos ou consultor financeiro?

Ter um advisor é um grande diferencial por diversos motivos. Dentre eles, ter a visão de um especialista do mercado e o acompanhamento personalizado. E, não se esqueça que a diferença entre um assessor e consultor é apenas a ligação que ele tem com uma instituição financeira.

Então, com plataformas financeiras oferecendo o serviço de assessoria gratuitamente para estimular a entrada do brasileiro no mercado de investimentos, para o investidor vale a pena aproveitar essa oportunidade de receber orientação sem pagar a mais.

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